基金的凈值是什么意思?基金凈值怎么計(jì)算?

　　基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進(jìn)行。

　　基金凈值有什么用?

　　舉例說明：

　　假設(shè)你投入10000元，申購費(fèi)用為1%，你申購的當(dāng)天單位凈值為1.500,那么你投入的基金份數(shù)就為10000*(1-1%)/1.500=6600份,用你的基金份數(shù)乘以單位凈值就可以得出你的資金余額：6600*1.500=9900,恰好是10000元扣除了1%的申購費(fèi)用。

　　基金凈值怎么計(jì)算?凈值計(jì)算

　　基金份額資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金份額總數(shù)。

　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;

　　基金凈值是反映基金績效表現(xiàn)的一個重要指標(biāo)，開放式基金的交易價格就是以每基金單位的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。