問(wèn)：為什么基金份額凈值會(huì)滯后一天公布？

　　答：由于基金凈值的處理速度受到多方因素的影響，所以，每日基金公司網(wǎng)站公布份額凈值的時(shí)間并不相同。

　　基金份額凈值的計(jì)算有著一系列的過(guò)程，主要包括：收市后需等待交易所和銀行間市場(chǎng)證券的數(shù)據(jù)，包括品種、數(shù)量、價(jià)格、資金等；收到所有數(shù)據(jù)后基金公司相關(guān)部門開始進(jìn)行估值和計(jì)算凈值；基金份額凈值計(jì)算完畢后，與各托管銀行進(jìn)行復(fù)核；托管銀行將已復(fù)核完畢的基金份額凈值公告回復(fù)給基金公司之后，基金公司才能進(jìn)行基金份額凈值發(fā)布；如果托管行和基金公司計(jì)算出的基金份額凈值有誤差，雙方必須重新核查，直待完全無(wú)誤后，基金公司才可進(jìn)行凈值發(fā)布。由此可見(jiàn)，如果基金凈值的計(jì)算在任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了延誤都會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值公布時(shí)間的延后。

　　問(wèn)：什么是開放式基金的權(quán)益登記日和紅利發(fā)放日？

　　答：權(quán)益登記日指注冊(cè)登記人確認(rèn)投資者所持份額是否享受本次分紅的日期。在權(quán)益登記日登記在冊(cè)的基金份額持有人享受分紅權(quán)益，權(quán)益登記日申請(qǐng)申購(gòu)的基金份額不享有本次分紅權(quán)益，權(quán)益登記日申請(qǐng)贖回的基金份額享有本次分紅權(quán)益。投資者如需要修改該基金的分紅方式，則必須在權(quán)益登記日之前修改才能生效。

　　紅利發(fā)放日指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇紅利再投資的投資者，所獲得的基金份額將按公告的除權(quán)后的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算其再投資份額；選擇現(xiàn)金分紅的投資者，其分紅資金將于紅利發(fā)放日從基金托管賬戶劃出。

　　問(wèn)：在基金分紅之前何時(shí)修改分紅方式才可能生效？

　　答：分紅方式修改屬于交易類業(yè)務(wù)，T+1才能確認(rèn)是否修改成功。故客戶若想在分紅前修改分紅方式則必須在權(quán)益登記日之前的工作日去修改才有可能生效。

　　問(wèn)：什么時(shí)候申購(gòu)開放式基金可以享受分紅？

　　答：每次分紅都會(huì)提前公告分紅相關(guān)公告，公告上一般會(huì)具體列明每次分紅的權(quán)益登記日，只要在權(quán)益登記日持有所分紅的基金份額即可享受當(dāng)次分紅。

　　問(wèn)：紅利再投資部分是否收取申購(gòu)費(fèi)？

　　答：目前選擇紅利再投資方式的投資者，其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購(gòu)費(fèi)用。

　　問(wèn)：目前開放式基金默認(rèn)的分紅方式是什么？

　　答：目前開放式基金默認(rèn)的分紅方式是現(xiàn)金分紅。長(zhǎng)盛貨幣基金只有紅利再投資一種分紅方式。