金融期貨和商品期貨的區(qū)別是什么?具體如下：

　　1、金融期貨沒有實(shí)際的資產(chǎn)(如股指期貨等)，而商品期貨的交易對象是具有實(shí)物形態(tài)的商品，例如，農(nóng)產(chǎn)品、金屬等。

　　2、金融期貨的交割具有極大的便利性。商品期貨的交割比較復(fù)雜，除了對交割時間、地點(diǎn)、交割方式都有嚴(yán)格的要求以外，對交割等級也要進(jìn)行嚴(yán)格劃分。而金融期貨的交割一般采取現(xiàn)金結(jié)算，因此要簡便得多。此外，即使有些金融期貨(如外匯期貨和債券期貨)發(fā)生實(shí)物交割，但由于這些產(chǎn)品具有同質(zhì)性以及基本上不存在運(yùn)輸成本。

　　3、有些金融期貨適用的到期日比商品期貨要長，美國長期國庫券的期貨合約有效期限可長達(dá)數(shù)年。商品期貨價格，尤其是農(nóng)產(chǎn)品期貨價格受季節(jié)性因素的影響非常明顯。

　　4、持有成本不同。將期貨合約持有到期滿日所需的成本費(fèi)用即持有成本，包括貯存成本、運(yùn)輸成本。各種商品需要倉儲存放，需要倉儲費(fèi)用，金融期貨合約不需要貯存費(fèi)用。如果金融期貨的交易物存放在金融機(jī)構(gòu)，則還有利息，例如，股票的股利、債券與外匯的利息等，有時這些利息會超出存放成本，產(chǎn)生持有收益(即負(fù)持有成本)。

　　5、金融期貨的交割價格盲區(qū)縮小。在商品期貨中，由于存在較大的交割成本，這些交割成本給多空雙方均帶來一定的損耗。在金融期貨中，由于不存在運(yùn)輸成本和入庫出庫費(fèi)，這種價格盲區(qū)就縮小了。

　　6、金融期貨中逼倉行情難以發(fā)生。在商品期貨中，有時會出現(xiàn)逼倉行情，它通常表現(xiàn)為期現(xiàn)價格存在較大的差異，并且超過了合理的范圍。更嚴(yán)重的逼倉是同時控制現(xiàn)貨和期貨。金融期貨中逼倉行情之所以難以發(fā)生，首先是因?yàn)榻鹑诂F(xiàn)貨市場是一個龐大的市場，莊家不易控制;其次是因?yàn)閺?qiáng)大的期現(xiàn)套利力量的存在，他們將會埋葬那些企圖發(fā)動逼倉行情的莊家;最后，一些實(shí)行現(xiàn)金交割的金融期貨，期貨合約最后的交割價就是當(dāng)時的現(xiàn)貨價。