對投資人的開戶，證券商事先要進行必要的調(diào)查。例如，紐約證券交易所的
第405條規(guī)則規(guī)定，其會員經(jīng)紀商公司應盡力了解每一位客戶的基本情況，并掌
握所收到的交易委托單的內(nèi)容。如果證券商對顧客的情況難以了解，就有可能要
求顧客交付押金或請對方找銀行擔保。其目的在于確保顧客的信用的安全可靠，
使證券交易能順利進行。

　　通常在辦理開戶手續(xù)時要填寫“委托買賣證券契約”。內(nèi)容有委托人姓名、
性別、年齡、籍貫、職業(yè)、住址、服務機構，擔任職務以及電話號碼和身份證號
碼，并予簽名蓋章。同時，由證券商核對委托人的身份證，并編列帳號，填制“
開戶帳號卡”交給委托人。此外，客戶對股票買賣有關情況應給予必要的說明。
在開戶時，證券商還為顧客提供所需要的帳戶類型。

　　1．現(xiàn)金帳戶：開設這一帳戶的客戶在買入證券后，應在清算日或清算日之
前交清全部購買股票的價款。同理，在出賣股票后，亦應在清算日或之前將股票
交割給評判商。清算日的具體日期通常在送交顧客的股票“成交通知單”上說明
在美國以交易日后的第五個營業(yè)日為清算日。

　　2．保證金帳戶：又稱普通帳戶。客戶在購買證券時，證券商將以墊資的形
式，向投資人提供一部分融資，并收取墊資的利息。例如，規(guī)定帳戶的保證金比
例為65％，意味著商戶在購買證券時應即支付65％的證券價款。余下的35％的價
款，并支付利息。利息按證券提供的借款成本為基礎折算。

　　3．聯(lián)合帳戶：投資人以兩人蔌兩人以上合伙在證券商那里開設一個帳戶。
這類帳戶適用于夫妻雙方或父子關系。

　　4．隨時帳戶：開設這一帳戶，客戶給予證券商以優(yōu)先權的書面批準，同意
證券商在不與投資人協(xié)商的情況下進行交易，而且交易的對象、股票的價格，數(shù)
量以及交易的時機都由證券商自行選定。當然，證券商要以不損害顧客的利益為
前提。

　　在許多國家，投資人只有到法定年齡才能在證券商那里開戶。在歐美國家未
成年人的合同行為沒有法律的約束力，因而，未成年人可以在名義上持有股票，
但只有父母可以以監(jiān)護人的名義進行交易。