基金持有份額和持有金額的區(qū)別在于金額是資金量的不同，份額是股份的不同，占的比例的不同�；�金總份額就是持有多少份基金，類似于股票持有多少股;基金總金額就是所持有的基金總共值多少錢，相當(dāng)于用總份額×凈值。

　　基金份額是指基金發(fā)起人向投資者公開發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對基金財產(chǎn)享有收益分配權(quán)、結(jié)算后剩余財產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。

　　基金估值的主要方法：

　　1、上市流通的有價證券，以估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值;估值日無交易的，交易日的市價估值。

　　2、未上市的股票分兩種情況：本上市流通的屬于增發(fā)新股或配股的股票，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價計算，該日無交易的，以一日的市價計算;未上市流通的屬于首次公開發(fā)行的股票以其成本價計算。

　　3、未上市國債及銀行存款，以本金加計至估值日止應(yīng)計利息額計算。

　　4、配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，按市價高于配股價的差額計算;如果市價低于配股價，按配股價計算。

　　5、未上市的其它證券以其成本價計算。

　　6、派發(fā)的股息紅利、債券利息，以至估值日為止的實際獲得額計算。

　　7、基金合同要求的其他方法。可以從基金資產(chǎn)總值中減去的負(fù)債和費用主要包括：應(yīng)付贖回款、應(yīng)付管理費、應(yīng)付托管費、應(yīng)付傭金、應(yīng)付利息、應(yīng)付收益、應(yīng)交稅金、其他應(yīng)付款等。